Una vez que se sienta cómodo sabiendo su propia situación financiera, y que ha comenzado a hacer algunos pasos pequeños, pero importantes, hacia el ahorro y la inversión, quizás quiera obtener ayuda adicional. Existe gran abundancia de buena ayuda fácil de entender y gratuita disponible al conectarse a la Internet o con simplemente hacer un poco de investigación en la biblioteca de su localidad. Revise la sección de finanzas personales en la biblioteca de su localidad. Pregunte al bibliotecario a qué revistas financieras están suscritos en su sección de material de referencia. Cuando investigue en línea, puede consultar los grandes motores de búsqueda como google.com o’ yahoo.com  para cotizaciones e información básica, o puede visitar los sitios diseñados para proporcionar ayuda financiera más detallada como www.morningstar.com, www.bloomberg.com, o www.cnbc.com. Obtenga más información básica sobre cómo invertir antes de contraer obligaciones financieras a través de la sección Tomorrowsmoney.org sobre inversión.

De igual forma, si ha hecho algo de trabajo por sí mismo y está interesado en obtener ayuda profesional, también cuenta con varias opciones.

1. Haga una cita para hablar con un asesor en la organización de crédito o banco de su localidad. La mayoría de los bancos y organizaciones de crédito cuentan con personal que le proporcionarán asesoría sobre el ahorro y la inversión y que pueden ayudarle a abrir cuentas para que empiece a invertir.
2. Contacte a una empresa corredora de acciones o a una compañía de fondos mutualistas. Éstas se encuentras enlistadas en las páginas amarillas y muchas de ellas están disponibles en línea. Haga una cita para acudir con ellas.
3. Infórmese sobre contratar a un asesor o planeador profesional financiero. Justo como encontrar a un buen pediatra o dentista, los mejores recursos para encontrar a un profesional competente en este campo pueden ser sus familiares y amigos. Si usted tiene a su propio contador o abogado para atender sus impuestos, solicíteles una recomendación. También puede revisar la Asociación Nacional de Asesores Financieros (888/333-6659; www.napfa.org) o el Instituto Americano de Contadores Públicos Certificados (888/999-9256; www.aicpa.org)

Tómese el tiempo para prepararse a sí mismo antes de dar el control de su vida financiera a alguien más. Considere su cita como una entrevista. Usted los está entrevistando a ellos para determinar si siente que son competentes y si usted está cómodo con ellos. Solicite referencias. Llame al Better Business Bureau para ver si ellos han tenido cualquier queja puesta en su contra. No haga ningún compromiso hasta que haya ido a casa y tenido el tiempo de digerir su cita. Si está por contratar a un planeador financieros profesional, no se apresure y no permita que lo presionen en cualquier clase de acuerdo con el cual no se sienta cómodo. Recuerde, este es SU dinero y SU futuro. Tomarse un poco de tiempo adicional para tomar una sabia decisión puede ser la mejor inversión que pueda hacer por sí mismo. Obtenga más información sobre cómo elegir y trabajar con un profesional financiero.